Un taux parmi les meilleurs du marché et un fonds en euros parmi les plus persistants dans la durée.
> Dans un contexte de forte baisse des taux des fonds en euros, le contrat d’assurance-vie de Fortuneo, Symphonis-Vie, affiche un taux de rendement supérieur à celui des autres placements d’épargne et à l’inflation.
> Ce taux 2011confirme une performance attractive et régulière de Symphonis-Vie sur le long terme : + 12.43%(2) sur 3 ans et + 22.8%(2) sur 5 ans.
| Année | Rendement(1) |
| 2011 | 3.75 % |
| 2010 | 4,10% |
| 2009 | 4.10% |
| 2008 | 4,50% |
| 2007 | 4,51% |
> Ce taux reflète la stratégie de gestion sécuritaire de l’assureur de Symphonis-Vie, Suravenir.
Dans un contexte économique mouvementé, Suravenir poursuit gestion prudente : portefeuille à plus de 85% composé d’obligations, réduction de l’exposition à la dette grecque (0,10% des actifs de Suravenir), renforcement global des réserves. Ces choix permettent de garantir le capital de ses assurés et de privilégier un rendement à long terme. Suravenir, filiale du Crédit Mutuel ARKEA, est l’un des principaux intervenants du monde de l’assurance-vie et de la prévoyance en France, avec 25 milliards d’euros d’encours gérés pour le compte de 2,3 millions de clients.
> Pour Fortuneo, l’assurance-vie en 2012 restera un support d’investissement attractif même dans un environnement économique incertain. Elle bénéficie d’une fiscalité inégalée et de fait est une réponse efficace à la constitution d’épargne, à la préparation de la retraite ou la transmission de patrimoine. L’assurance-vie reste en volume d’encours le placement préféré des français avec plus de 12 millions de titulaires.
Depuis sa création en 2001, Symphonis-Vie est un contrat performant et moins cher : 0€ de frais de dossier, 0€ de frais d’entrée, 0€ de frais sur les versements, 0€ de frais sur rachat, arbitrages en ligne gratuits, et frais annuels de gestion réduits : 0,60 % sur le fonds en euros, 0,75% sur les unités de compte.
En complément du fond en euros, Symphonis-Vie propose plus de 140 fonds prestigieux pour investir sur le long terme. En 2011, 10 nouveaux fonds et autant de nouvelles opportunités d’investissement ont été intégrés.
« Fortuneo, la banque la moins chère(3). »
Le Monde (février 2011). (3) 1er ex aequo
« Fortuneo, Elu Service Client de l’Année 2012*. »
* Étude Inférence Opérations – Viséo Conseil réalisée de mai à juillet 2011 sur le principe du client mystère au moyen de 215 contacts répartis entre appels téléphoniques, contacts Internet et courriers postaux.
(1) Taux de revalorisation net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Performances nettes de frais annuels de gestion et hors fiscalité
Symphonis-Vie est un contrat d’assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir.
Suravenir Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital entièrement libéré de 400 000 000 euros – siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 29802 Brest cedex 9 – RCS Brest 330 033 127- Société mixte régie par le Code des Assurances soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel – 61 rue Taitbout – 75436 PARIS CEDEX 09.
FORTUNEO www.fortuneo.fr
