Aequus (www.aequus.pro), le spécialiste de la stratégie du patrimoine du chef d’entreprise, annonce le lancement d’un nouveau service.
L’audit des contrats d’assurance-vie.
Alors que les rendements sont en baisse pour les fonds en euros de l’assurance-vie, Aequus propose un audit complet de leurs contrats.
Placement préféré des Français, l’assurance-vie est un contrat adapté à de nombreuses stratégies patrimoniales telles que la constitution d’une épargne pour ??nancer un projet, améliorer sa retraite, transmettre son patrimoine ou encore préserver la santé ??nancière de sa famille en cas de problème (décès, invalidité).
Mais le succès de l’assurance-vie ne doit pas faire oublier que ce contrat peut s’avérer complexe.
De plus, derrière le terme générique d’« assurance-vie » se cachent plusieurs types de contrats qui ne sont pas nécessairement des contrats de capitalisation.
Tous ces contrats ont en commun de proposer des garanties dont les points suivants sont analysés :
– Les différents frais du contrat sont analysés par rapport aux pratiques du marché ;
– Les performances du fonds en euros et du contrat sont analysées sur les 5 ou 10 dernières années ;
– Le rating de la compagnie vous est communiqué s’il est disponible ;
– Pour les contrats en unités de comptes le nombre de supports est comparé à 5 autres contrats du marché ;
– La qualité des supports et des sociétés de gestion présents dans vos contrats est examinée ;
– Un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de votre contrat vous est communiqué et une liste des points forts et des points faibles est établie.
Avec cet audit votre contrat est analysé et comparés aux meilleurs contrats du marché.
Faits et chiffres
Début 2010, 62 % des ménages résidant en France métropolitaine détiennent de l’assurance-vie, soit autant que de propriétaires d’un bien immobilier : 41 % des ménages ont des contrats d’assurance en cas de vie et de capitalisation et 39 % des contrats d’assurance en cas de décès. Entre 2004 et 2010, comme entre 1998 et 2004, l’assurance en cas de vie a poursuivi sa diffusion et confirme ainsi en 2010 sa place majeure dans le patrimoine financier des ménages. (Source Insse Juillet 2011)
À propos de Aequus
Aequus, dont le siège social est à Saint Cloud, est le spécialiste de l’organisation et de la stratégie du patrimoine du chef d’entreprise.
Aequus, propose des organisations et des stratégies de sécurisation et de développement du patrimoine. Nos stratégies conduisent à l’enrichissement du dirigeant et de sa famille à titre privé, tout en favorisant la pérennité de l’entreprise et l’harmonie familiale.
Parcours
Patrick Chardin
Diplômé Expert-comptable, EMBA HEC, Maîtrise de droit des affaires et titulaire d’un Master
de gestion du patrimoine, a occupé des postes de Directeur financier et de Secrétaire Général au sein de sociétés familiales et de filiales de groupe étrangers., il a créé et dirigé un cabinet de conseil fiscal pour les entreprises. Il est formateur au CRA, Association pour la Transmission d’Entreprise et pour l’ADAE en partenariat avec l’ESG Executive Education.
